原创 | 比特币理财，法律风险你知多少？

近期，投资比特币理财平台的老百姓纷纷打来电话，询问平台靠谱吗？ 虚拟财产是否有追索权？ 理财平台是否存在法律风险等，今天我们一起来分析一下：

1 集资，涉嫌犯罪

在莎姐办理的案件中，不乏假冒“搬砖”网站。 作案者通常向老百姓承诺固定或浮动回报，然后收集比特币等虚拟商品，在海外或国内（2017年9月4日前）网站上出售。 获取法币（包括国外法币、美元等），再将法币投资于股权、基金、P2P等产品获取收益，留出利润后，分配归还给募集人.

在行为和刑事政策方面，司法机关通常将上述行为定义为犯罪。 如有逃逸等，罪名多为：刑法第266条 诈骗，因为所谓实体网站，本质上就是把集资人群骗到境外比特币交易网站寻找差价，但他们实际上并没有这样做。 相反，他们转而使用法定货币进行其他投资。 出现资金漏洞后，平台实际控制人潜逃，给受害人造成巨大损失，司法机关将予以严厉打击。

2 非法经营问题始终悬在头上

刑法第225条规定的非法经营罪是金融犯罪的“掩护”罪。

违反国家规定，扰乱市场秩序，情节严重的：

（三）未经国家有关部门批准，擅自经营证券、期货、保险业务，或者在资金支付阶段擅自从事证券、期货、保险业务的；

（四）其他严重扰乱市场秩序的违法经营行为。

比特币理财平台利用比特币销售理财产品或“财富增值”，可能属于上述第（四）款的范围。 根据最高法院2011年司法解释，是否构成严重扰乱市场秩序的“其他”违法经营行为中国对比特币的法律，应当报请最高人民法院认定。

结合2017年9月4日七部委发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》以及近期虚拟货币交易场所的严格管理政策，我们认为，如果真的发生，比特币理财平台将被最高法院认定为非法经营的概率很高。

3 国内交易所“关门”，投资者如何获取虚拟货币？

有朋友来问，如果中原某交易所倒闭，我的部分虚拟货币被扣留不归还怎么办？ 由于虚拟货币在海外交易市场上交易频繁，价格可观，他很着急。

我国法律政策，将比特币作为“特定虚拟商品”，《民法总则》将于今年10月1日起施行，对“虚拟财产”的保护在法律条文中也特别提到作为虚拟财产的一部分，虚拟货币是被法律认可的中国对比特币的法律，这个前提是一定的。

但是，我们反对利用虚拟财产和虚拟货币来传递风险和筹集资金，这主要体现在对比特币交易所和ICO原生代币发行的各种炒作，这些都是明令禁止的。

因此，我们建议已经关闭的虚拟货币交易所的投资者，在遇到扣币事件时，可以向当地金融工作局举报； 法律救济，切勿无理维权。

综上所述，比特币理财的本质就是“理财”。 如果理财方式异化为“法币投资”等行为，将带来巨大的法律风险，包括刑法风险。

恳请所有金融消费者了解法律知识和金融常识，不要上当受骗，保护好“本金”。