“炒币”严控，为何还有人“死战”到底

新华社北京2月12日电（记者刘凯雄、王淑娟、杰文锦、吴彦亭）2017年9月，中国人民银行等七部委联合发布了《关于防范代币风险的公告》发行和融资”以停止货币的虚拟直接交易。随后，2018年1月，互联网金融风险专项整治工作领导小组、中国互联网金融协会、央行业务管理部等部门相继下发三篇文章，再次加强对虚拟货币的监管。

不过，《新华视点》记者发现，目前，虚拟货币交易已转入“地下”炒币抄底，数十家交易平台提供点对点场外交易，市场活跃。

记者走访：多家交易平台禁售场外交易

近日，记者注册登录了一个名为“火币网”的网站。平台提供虚拟货币的场外点对点交易服务，即需要买卖币的人可以在平台上发布消息，然后约定支付方式完成交易.

记者点击该网站的“法币交易”，发现交易信息极其丰富。在“拿走”一定数量的比特币后，平台将锁定卖家的比特币。记者选择支付宝作为支付方式，通过支付宝向卖家汇款，并在网站上确认支付，交易成功。记者随后收到了系统转入账户的虚拟货币。

记者调查发现，虽然我国从去年9月开始清理ICO（首次代币发行）和比特币交易，但与“火币”类似的场外交易平台仍有数十家。据全国互联网金融安全技术专家委员会发布的监测报告显示，截至2017年11月25日，支持比特币转人民币的C2C场外交易平台有21家，上线时间集中在10月下旬至11月。都在海外。

此外，今年以来，部分微信群、QQ群也成为地下虚拟货币交易信息发布阵地。来自上海的曾先生介绍炒币抄底，他加入的几个虚拟货币交易群每天都有数百条买卖查询信息。近期，比特币等虚拟货币市场一落千丈，这些群体中“买底”的声音层出不穷。“每天推送成百上千条这样的内容，真是让人难以忍受，”曾先生说。

不少人还幻想“一夜暴富”逃避监管

2018年以来，虚拟货币市场上演了“大跳水”。自 2 月以来，比特币连续创下新低，一度跌破 6,000 美元，较去年约 20,000 美元的高点下跌了 70%。以太币也大幅下跌。但也有人认为，这只是暂时现象，虚拟货币将卷土重来。

——“一夜暴富”的从众心理在起作用。“ICO市场的现状可以用从众心理来形容。” 上海大学科技金融研究所副所长孟田表示，很多投资者并不了解ICO是什么，甚至对区块链和比特币也知之甚少。这原本是一个很小的投资市场，但现在已经蔓延到普通人。

孟天认为，越来越多的伪金融创新利用ICO等模式，打着幌子非法集资，给公众造成了投资虚拟货币可以“一夜暴富”的从众心理。“人们对投资风险知之甚少。”

- 装修试图绕过监管。目前，部分ICO项目继续在国外运营。他们的机构设立和代币的发行和交易名义上在海外，但实际项目、负责人和投资人都在中国。2017年10月至2017年11月，集中上线的比特币转人民币交易平台，其网站服务器主要位于香港、美国、日本等地。

“币币交易”也成为绕过监管的新招数。深圳比特币投资人范远透露：“去年9月之后，比特币交易以‘币币兑换’的形式在柜台进行。买家首先用人民币购买了一些代币，比如以太币，在柜台上，然后返回市场。去平台获取以太币等，以换取比特币。

——《矿工不相信眼泪》。“矿工”小东透露，一台矿机的成本约为一年21570元，年产量为5.84以太，一个以太的成本约为3693元。以太坊曾在 2 月 6 日跌至 630 美元左右，已经接近挖矿成本。

“我坚信下跌只是暂时的，长期看好。我刚买了2000台矿机，一挖到就持有，短期内不会卖掉。” 肖东表示，在中国关闭虚拟货币交易后，他担心未来相关部门会取缔。矿业。

“禁令”要升级 实施穿透式监管

根据现行监管政策，在任何场景下，各种场内场外代币融资交易平台或媒体均不得在人民币与任何形式的虚拟货币之间进行直接交易，平台不得在境内进行撮合交易。中介形式。

中央财经大学金融法学研究所所长黄震教授认为，目前监管部门应对虚拟货币跨境跨域流动特性有更深入的认识，提高监管水平。监管规范的法律效力。

中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心主任杨东认为，要加强账户监管和外汇监管，实施“一杆到底”的穿透式监管。考虑建立黑名单制度。不论经营主体和主要负责人的国籍，该主体及相关负责人都将被列入黑名单，禁止或部分限制其未来在该国从事的活动及相关金融业务。

有专家指出，针对目前ICO项目被转移到国外的现象，相关监管部门可以依据相关法律法规进行监管，防止敏感数据丢失，防范跨境犯罪风险，维护利益。金融消费者、金融稳定和国家安全。必要时，还可以依法采取其他更严格的监管措施，如切断接入环节等，直至依法追究相关责任人的法律责任。