警告！警告！现在又出现了一个数字货币骗局！

自 2009 年成立以来各种数字货币的收益，骗局屡见不鲜。起初，这些不法分子利用对数字货币和金融产品基本原理的不了解来欺骗他们。然而，随着加密货币市场的发展和加密技术的改进，诈骗类型的频率和复杂程度也在增加。

本文重点介绍数字货币领域您最需要注意的五种骗局。

一、庞氏骗局

庞氏骗局是数字货币领域最常见的骗局之一。庞氏骗局的特点是短期内承诺高回报，其运作方式是将后期投资者的资金作为早期投资者回报的模型。使用这种方法，模型能够长时间运行，然后让用户相信他们实际上是合法的操作。

高收益投资计划 (HYIP) 是一种庞氏骗局，通过鼓励人们参与该计划来承诺高回报。这些“保证”的投资回报通常远高于市场平均水平。提供投资机会的公司将声称采用复杂的投资方法来交易投资者存放的数字货币，这就是高回报的原因。但实际上，这些平台是用新用户支付的加入费来支付早期参与者的费用。

比特币 HYIP 还将有一个有吸引力的推荐包，以激励现有用户向该计划介绍新用户。这样做是为了确保新资金进入平台传播骗局。此外，由于平台设置的各种障碍，用户会发现他们很难从这些平台取回其持有的比特币。一旦这些平台产生了足够的资金，它就会消失并与投资者的加密货币一起消失。一个很好的例子是 BitPetite，它在 2017 年底关闭并被受害者的资金轰炸。

另一种庞氏骗局是比特币金字塔骗局。虽然传销（多层次营销）被大多数政府认为是合法的营销工具，但比特币金字塔计划的不同之处在于它们不提供实际的产品或服务。相反，他们通过向向平台介绍新用户的介绍人支付会员费用来运营。虽然这是大多数庞氏骗局使用的方法，但它可以独立工作以欺骗刚接触比特币而不了解数字货币如何运作的用户。

最后，另一种庞氏骗局是犯罪分子利用虚假云挖矿来骗取你的比特币。云挖矿是您在大型比特币挖矿场购买比特币挖矿合约的过程，然后与云挖矿合约持有人分享部分挖矿奖励。这样，个人不必单独建立一个真正的比特币矿场，仍然可以从比特币挖矿中受益。

合法的云挖矿平台确实存在，但您应该在购买云挖矿之前进行深入研究，以免上当受骗。简单庞氏骗局的例子包括 Joshua Garza 领导的 Gawminer 和 ZenMiner。

SEC 调查了这些公司的欺诈行为，Garza 被判犯有诈骗投资者大笔资金的罪行。

Garza 诱骗大量用户购买其云挖矿服务，但他们没有足够的矿工来开采所需数量的比特币，因此当新用户停止注册时，他们无法继续向投资者付款。

二、钓鱼邮件

网络钓鱼电子邮件诈骗是指犯罪分子发送看似包含重要信息的合法电子邮件的过程。通常，此类电子邮件将包含为获取收件人的重要私人信息而创建的恶意软件，或者会使用虚假 URL 来获取收件人的用户名和密码。

网络钓鱼诈骗不仅在互联网领域非常普遍，在数字货币领域也是如此。这是因为在大多数数字货币上，一旦交易完成就无法退款，并且由于数字货币的匿名性，无法退款，这使得网络犯罪分子更容易逃脱法律。

诈骗者经常向与比特币钱包或交易所的合法地址非常相似的地址发送电子邮件，并且只更改地址中的一个字母。此电子邮件通知用户恶意登录尝试，并敦促收件人使用其中包含的链接更改他们在平台上的帐户信息。

一旦不知情的用户通过虚假链接输入了登录信息，黑客就能够访问用户在钱包或交易所的帐户。然后他们将在平台上转移数字货币。

最近的例子是 Bee Token 网络钓鱼诈骗，诈骗者发送电子邮件声称向参与其代币预售的人提供奖励。

三、假交易所和钱包网站

网络钓鱼诈骗也以虚假网站的形式存在。诈骗者创建类似于合法数字货币交易所或钱包的网页，意图使用登录信息来抢劫用户。为了确保更多潜在用户看到它，犯罪分子经常购买 Google 广告。这样一来，当人们搜索钱包或交易所时，虚假网站就会作为第一个结果出现在用户眼中。

为避免这种情况，请仔细检查您所在网页的网址并确保其正确无误。这些服务的提供者也可以在 Twitter 或其他社交媒体渠道上找到实时更新。

四、假应用

假冒移动应用是诈骗者试图获取数字货币的另一种方式。网络犯罪分子开发了一款应用程序，粗略一看，它似乎是主流数字货币钱包或交易平台的真正移动版本。由于该应用程序位于 Google Play 商店或 Apple 的应用程序商店中，因此用户认为该应用程序是合法版本。因为用户普遍认为 Google 和 Apple 在将应用上架之前会对其进行彻底审查。

但是，有很多虚假的数字货币应用程序会欺骗用户。这些应用程序通常使用钱包标志和类似的编程接口来引导用户将数字货币存入他们的钱包地址。然后骗子将这些数字货币资产转移到自己的钱包地址，用户就这样丢失了自己的数字货币资产。

这方面的一个例子是 Google Play 商店中的假数字货币交易所 Poloniex 的移动应用程序，该应用程序欺骗了其山寨币的用户。由于 Poloniex 没有移动应用程序，网络犯罪分子认为这是一个很好的利用机会。

在真品进入 Google Play 商店之前，其他假手机钱包应用的下载量已超过 20,000 次。

为避免类似的骗局，请务必从官方钱包网站下载正确的版本。同时，用户应时刻关注数字货币领域钓鱼诈骗的新发展趋势。

五、ICO骗局

ICO 也称为代币销售。代币生产和众筹是初创公司通过向早期支持者发行新的数字代币来筹集资金以支持其发展的创新方式。由于 ICO 能够筹集大量资金并且在 ICO 领域缺乏完善的法律法规，ICO 已成为对网络犯罪分子具有吸引力的市场。

诈骗者会创造一种看似合理的产品来吸引相信公司未来的投资者的投资。筹集到足够的资金后，这个ICO的创始团队将随着数字资产消失得无影无踪。

Confido 是典型的 ICO 骗局，他们声称正在开发一个基于智能合约的 ICO 平台，但在筹集了大约 37.50,000 美元后就消失了。

为避免自己成为 ICO 骗局的受害者，请务必在投资前对 ICO 进行彻底研究。熟悉产品/服务，验证ICO背后公司的合法性，研究项目创始人的背景。与此同时，您可以在 Reddit 和 BitcoinTalk 论坛上寻找合法项目，因为其他社区成员很可能已经完成了一些经常在这些平台上共享的研究。

最后直接曝光了，他们这次遇到的骗局，他们跑的网址截图

原本是一颗摇摆不定的心。此刻看到这么高的画面，是不是放弃了思考？

很多散户在点击本网站后，会不自觉地为骗子编造很多东西，忘记了原来的直播间制作不佳，完全相信了本网站。

我先给投资者科普一下知识点

#所有财经网站都需要备案管理，但显然这个网站没有这个！

互联网金融、金融投资公司、域名备案、前置审批

2018年9月以来，全国金融企业对域名备案前置审批文件的关注度急剧上升。根据通信管理局的要求，金融行业（包括：股权投资、互联网金融、金融服务、投资管理、资金管理、资产管理、基金管理、贷款代理、网络众筹等）的企业在提前从主管财政部门取得必要的文件。如无此文件，备案申请将不予受理。

在金融行业，包括互联网金融、现金贷、网贷、股权投资众筹在内的各个行业都在不断的整顿整顿中。阿里云、腾讯云、Ucloud等空间服务代理机构在域名备案申请初审时未提供预审文件的，需直接拒绝申请。

根据省、市交通管理局的审批时限，申请域名备案的一般审核周期为10-15个工作日。以阿里云为例，系统提交备案申请后，阿里云在1个工作日内完成初审。然后网站负责人完成照片上传各种数字货币的收益，然后阿里云向省通信管理局提交备案申请。省局在收到备案申请后7-10个工作日内完成审核。审核通过后，可在工信部备案系统中查询域名ICP备案信息。

对于网站域名注册，您需要提供以下内容：

1)要注册的网站域名

2)备案主体的营业执照

3)网站负责人身份证正反面

4)网站负责人彩照

5)网站备案真实性承诺

你可以比较！

这是东方财富网站的备案信息

乍一看，你会觉得两者没有什么区别，而且都显得非常专业和高级。但仔细一对比就会发现，一是没有公安备案管理，二是没有相关的资质证明和联系电话。当您点击联系我们时，您会发现里面没有链接，是一个空白按钮设置。

也就是说，即使散户有很强的防范意图，希望相互联系，也根本找不到相关的地址和IP。更多的情况下，散户看完前一轮的大宣传后，会心存疑虑的跟进！

关于这本《永续合约VIP客户权益说明》，（感觉这又回到了骗子的惯用语气）

另外请各位官方注意#所有认购新币存款均为私人账户，请勿进入监管机构银行。如果您或您的家人朋友真的购买了这个会员福利，而此时如果您想提款却发现出不来，最后只是显示您每天赚了多少利润，那么恭喜您！为振兴我国的诈骗行业做出了成功的贡献！

当然，这并不一定意味着能拿出来就说明这不是骗局。

参考去年“五行币”被骗案，这类骗子的资金圈基本是封闭的、流动的。基本上，你一开始得到的收入，很多情况下其实就是后者给的入会费。 慢点，骗子会告诉你数字货币已经开始下跌，同时通过修改里面的数据，会让你信以为真，自己承认！就是在不知不觉中割韭菜！

五行币案

这是一张巨大的网，你投入的钱越多，你就越挣扎。太好了，那些瓦工们会加大吐蛛网的力度，而且网越紧，风险就越大！当你没有更多资金投资你的账户，陷入死水池时，他们会吐出苍白的獠牙，剥落，抽筋，吸血，直到账户被清算！没什么！

有些数字货币完全是从原始货币复制而来，有时只是一个概念，甚至没有实现货币，只是一份白皮书，甚至只是一份PPT，在这种情况下。这是必须抵制的，也是我们需要监督的一个重要方面。国家在这方面也有限制，投资者一定要擦亮眼睛，要有清晰的判断。

PS：最近央行在内部测试数字货币，但仅限于ABC。深圳、雄安、成都、苏州为试点城市。但是这些数字货币相当于我们平时使用的纸币，都是人民币。仅限数字形式。