虚拟货币可能存在哪些犯罪风险？

虚拟货币可能存在哪些犯罪风险？

自2008年中本聪提出比特币概念并于2009年“挖出”第一批比特币以来，以比特币为代表的虚拟货币就成为国际社会高度关注的话题。 近年来，与虚拟货币相关的网络安全、洗钱、恐怖融资、传销、非法集资、集资诈骗等问题时有发生。 打击虚拟货币犯罪，维护金融稳定和经济安全，已成为执法部门和金融监管部门亟待研究和解决的问题。 本文将简要分析虚拟货币可能存在的犯罪风险。

虚拟货币的犯罪风险

由于虚拟货币本身的特点，其底层技术——区块链技术的无序发展，以及各国监管安排的差异，存在虚拟货币被滥用的风险，主要从事以下犯罪活动：

一、洗钱风险

虚拟货币具有去中心化、匿名性、跨国性和交易不可逆性等特点，一直是不法分子洗钱的重要工具。 不法分子可能会利用各国对虚拟货币监管的差异，将犯罪资金通过国内外虚拟货币交易平台兑换成虚拟货币，然后在不同虚拟货币之间相互转换比特币搬砖套利骗局，进而在不同虚拟货币交易平台之间进行资金转移, 最后将虚拟货币转换为法币, 将虚拟货币洗钱与其他洗钱手段混合使用, 实现犯罪资产的转换转移, 达到表面合法化的目的。新闻媒体披露的“自由储备银行”、“丝绸之路”、“国际西部快车”等虚拟货币交易商和发行人案例均表明，洗钱犯罪已成为虚拟货币面临的重要风险

2.恐怖融资风险

虚拟货币在一定程度上具有支付工具和价值存储工具的属性，这使得恐怖分子利用虚拟货币筹集、转移、储存和使用非法资金成为可能。根据现有资料，执法人员发现个别恐怖组织网站号召同情者和支持者使用比特币进行捐款，一些极端分子仍在

网上讨论如何使用虚拟货币购买武器比特币搬砖套利骗局，并为其他不太了解虚拟货币的极端分子提供技术培训。

3、逃税风险

虽然虚拟货币在一些国家被定义为可以征税的虚拟商品，但大多数国家尚未出台类似的规定。 事实上，国际社会在对缺乏集中管理机构或中介机构的虚拟货币进行有效征税，以及在妥善保护公民隐私和有效防止偷税漏税之间取得平衡方面面临着巨大的技术困难。 虚拟货币由于其自身的特性，很容易成为不法分子跨境转移资产、逃避政府税收监管的支付工具和价值储存载体。 虽然被披露的利用虚拟货币逃税的案例在媒体上鲜见，但逃税和洗钱一直是整个国际社会关注的虚拟货币风险。

4、欺诈和非法集资风险

不法分子可能将虚拟货币作为支付工具，进行非法集资或集资诈骗，以投资发行虚拟货币、开发比特币底层技术应用、开发比特币底层技术应用等为幌子，进行非法集资或集资诈骗。利用虚拟货币“搬砖”进行套利。 据不完全统计，2016年以来，中国裁判文书网共刊登了180多起假借虚拟货币为幌子的传销诈骗案件，涉案金额达数千亿元。 一些不法分子通过代币非法销售流通，向投资者募集比特币、以太币等虚拟货币，非法销售代币券，非法发行证券，从事非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。 为此，我国有关部门先后发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》、《关于防范以“虚拟货币”、“区块链”名义进行非法集资的风险提示》等文件，其他文件。 提醒传销和欺诈风险。

5. 盗窃风险

虚拟货币的产生、交易和存储必须通过互联网，虚拟货币交易商和虚拟钱包提供商为虚拟货币所有者提供交易账户。 在服务过程中，虚拟货币经销商和虚拟钱包提供商可能会自我防范并窃取客户的虚拟货币，黑客也可能侵入客户账户并窃取虚拟货币。 近年来，虚拟货币盗窃案时有发生，例如2018年日本虚拟货币交易所虚拟货币被盗案，总价值5.3亿美元，韩国最大交易所比特币被盗案等。总价值350亿韩元的虚拟货币平台。

6. 勒索风险

虽然虚拟货币尚未被大多数国家定义为具有财产价值的虚拟商品，但其日益广泛的使用，加上转移的匿名性，使得虚拟货币成为不法分子进行勒索的重要目标。 2017年5月，WannaCry勒索病毒席卷全球，150多个国家的计算机被感染。 每个受害者都需要支付价值 300 美元的比特币才能解锁计算机中的加密文件。 2018年6月，中国某省一男子因发布不雅视频勒索价值740万元比特币被起诉。 近年来，要求以虚拟货币支付赎金的刑事案件有所增加。

陈颖，北京市盈科律师事务所律师，法学硕士，曾在北京市高级人民法院工作，擅长刑事辩护，擅长重大、复杂、疑难案件，在多起疑难案件的辩护中获得撤诉。 法定刑以下起诉和量刑的辩护效果好。 扎实的法律理论功底、丰富的办案经验、认真负责的执业态度，受到客户的广泛信赖和好评。

办理的部分具有社会影响的刑事案件：

* 黑龙江省电力系统李某某涉嫌组织领导团伙作案

* 河北省田某涉嫌组织领导一起黑社会性质组织犯罪案件

* 海南省林某涉嫌组织领导黑社会犯罪

* 吉林省孙某涉嫌“套路贷”黑恶势力犯罪集团案

* 北京王某某涉嫌非法吸收公众存款

* 上海张某涉嫌集资诈骗

* 山东省王某某涉嫌贪污挪用公款罪

* 内蒙古李某某涉嫌故意伤害致死

* 江苏省罗某涉嫌受贿、玩忽职守

* 新疆方某某涉嫌合同诈骗

* 河南省张某涉嫌伪造金融票据

*安徽王某某涉嫌诈骗

* 山东省某交通局张某（处级）受贿被判缓刑

* 宁夏周某因贩毒罪被判处死刑，缓期执行

* 王先生伪造公司印章罪北京市不起诉案