日本虚拟货币持有率最高，导致3种犯罪

5月22日，据日本《新华侨报》22日报道，德国柏林一家研究机构对虚拟货币进行了调查。结果显示，日本是虚拟货币持有率最高的国家。达到11%，对虚拟货币的认知度和了解度位居全球第二，分别为83%和61%，与排名第一的韩国几乎没有差距。

报道称，这取决于日本政府早期对虚拟货币的支持，相当于默默支持了一批交易所。过去的松散管制让日本民众迅速认清了“虚拟货币”，但与此同时，一群专门用“虚拟货币”诈骗犯罪的人迅速出现。关于虚拟货币犯罪中国人可以买虚拟货币吗，日本目前主要有3种类型。

第一类是以“高价收购”为名，规避交易所，骗取私下交易。据日本国民生活中心公布的数据显示，2017年消费者对虚拟货币的咨询量达到2666次，是2016年的三倍。尤其是在2017年秋季虚拟货币价格暴涨的时候查询量急剧增加。大部分咨询的内容都是骗人的：骗子使用有吸引力的条件中国人可以买虚拟货币吗，比如“交易所可以买到那种还没有发行，但未来肯定会升值的虚拟货币”，“如果你私下和我交易虚拟货币，我会给出高于市场价的价格”来愚弄他们，成功骗取现金或虚拟货币后，消失得无影无踪。被骗被骗的人都回过神来，赶紧求救。

报道称，之所以尝试这种策略，是因为很多人担心交易成本。在交易所交易虚拟货币一般需要支付交易金额的0.5%作为手续费，但在私下交易中，可以省下这笔钱。今天，政府呼吁公众在交易比特币时选择金融厅批准的交易所。

二是犯罪团伙利用虚拟货币洗钱。近日，日媒报道称，有中国人作为中介，通过虚拟货币帮助黑社会“洗钱”300亿日元。根据中国中介的指挥，多个运营团队在多家交易所用犯罪所得资金购买了比特币等虚拟货币。然后，在俄罗斯、英国等不需要身份验证的国家开设5-6个虚拟货币交易账户，将日本虚拟货币转入国外账户，然后再次兑换最匿名的虚拟货币。如此反复十几次到几乎无法追查的程度后，当地合作方将货币兑换成现金，伪装成商业活动，汇回日本。

第三个是通过网络犯罪窃取虚拟货币。今年，日本发生了一起世界知名的黑客窃取虚拟货币案，犯罪金额达580亿日元。黑客只能抓到一个，但虚拟货币交易所有义务加强管理，确保用户财产安全。因为这个案子，FSA似乎下定决心整顿虚拟货币交易行业。

对此，日本金融厅官员表示，有必要在未来的注册审查中采用前所未有的新视角。首先，客户和交易所的资产完全分开管理。以往更改了“天”的单位，以“小时”为单位来确认客户的资产余额，从而及时确认资产是否被盗，同时防止客户的资产被盗。预存资金和虚拟货币不被交易所随意使用。其次，强化内部管理制度，将交易所的股东与经营者分开，实现企业管理的更高效；将系统开发人员和系统管理员分开，以防止系统被恶意使用。