比特币在世界各国的法律地位概述

比特币法律地位概述

比特币于 2009 年首次亮相，随着加密货币时代的到来，立即开启了一场新的颠覆性革命。今天，有超过 700 种不同的主要数字货币，但比特币仍然是该行业的领导者。尽管不同国家的税务机关、执法部门和监管机构仍在努力应对这一近期现象，但出现了一个问题——

比特币合法吗？

在本文中，我们将尝试回答这个问题。

今天，消费者有更大的能力直接在在线零售商处使用比特币购买商品或服务，或者在实体店使用比特币购买的礼品卡。数字货币正在交易所进行交易，企业已在虚拟货币相关业务上投资了数十亿美元。

然而，由于所有此类商业活动都围绕着数字货币，仍然没有统一的国际法律法规对其进行监管。

数字货币允许用户在执行交易时保持匿名。除了是一种去中心化的加密货币，没有独立于任何政府的中央政府，比特币还是一种点对点支付系统。因此，它几乎没有汇率费用或交易成本，为执行跨境交易提供了便捷的方法。

数字货币的合法性

在美国，来自特拉华州的民主党参议员对数字硬币非常感兴趣。执法部门和金融机构的代表告诉参议院，他们对比特币没有担忧。

美国政府委托国会法律图书馆调查 40 多个国家对比特币的官方立场以及它是否被实际使用。据报道，爱尔兰、以色列和斯洛文尼亚已经表示计划对数字货币进行监管，而德国、芬兰、新加坡和加拿大等国家已经发布了比特币税收指南。

比特币在各国的法律地位

比特币可以匿名用于在世界各地的用户之间进行交易，这一事实使得洗钱等犯罪活动极具吸引力。因此，政府将数字货币归咎于犯罪分子买卖毒品或武器等非法商品的工具。您将在下面找到按国家/地区划分的比特币法律地位列表：

我们

美国对比特币持积极态度。同时，它有几个政府机构致力于防止或减少使用比特币进行非法交易。

美国财政部金融犯罪执法网络 (FinCEN) 自 2013 年初以来一直在发布有关比特币的指南。财政部已将比特币定义为不是一种货币，而是一种货币服务业务 (MSB)。这使其符合《银行保密法》，该法要求交易所和支付处理商遵守某些职责，例如报告、注册和记录保存。此外，美国国税局 (IRS) 出于税收目的将比特币归类为财产。

BitLicence 提案

纽约州金融服务部 (DFS) 金融服务总监 Ben Lawsky 宣布了 BitLicense 提案。

比特币许可证文件包含比特币的监管结构，这意味着纽约州的企业可以确定他们能做什么和不能做什么。这样做是为了让企业更容易合法地接受加密货币，并鼓励小企业主接受比特币。据说该文件正在影响其他国家如何监管数字货币。

BitLicence 声明：“根据《纽约银行法》租用且拥有现有许可进行交易服务的实体可以从事虚拟货币业务活动”“使用虚拟货币购买或销售商品或服务的商家和消费者免于许可要求”。

中国

中国仍然是世界上最大的比特币市场之一。所有银行和其他金融机构，例如支付处理商，都被禁止进行比特币交易或交易。然而，比特币文化在该国蓬勃发展，比特币可以在个人之间自由交易。

同时，比特币在法律层面被视为个人财产的一部分比特币在德国合法吗，可以继承，不能被他人恶意侵占。

俄罗斯

比特币在俄罗斯的合法性是有争议的。俄罗斯财政部希望在今年某个时候通过一项禁止比特币的法律。

加拿大

加拿大总体上保持对比特币友好的立场，同时也确保数字货币不用于洗钱和其他犯罪活动。加拿大税务局 (CRA) 将比特币视为商品b；这意味着比特币交易被视为易货交易，产生的收入被视为商业收入。税收还取决于个人是经营买卖业务还是仅拥有数字货币投资。

加拿大认为比特币交易是货币服务。这使他们受到反洗钱（AML）法律的管辖。比特币交易所需要在金融交易和报告分析中心（FINTRAC）注册，报告任何可疑交易，遵守合规计划，甚至保留某些记录。此外，加拿大政府已下令参议院银行委员会在 2015 年 7 月之前起草虚拟货币立法机构的指导方针。

澳大利亚

澳大利亚允许实体交易、开采或购买比特币。澳大利亚税务局（ATO）认为，比特币交易中的易货交易应根据目的和用户缴纳适当的税款。

欧洲联盟

欧盟（EU）一直在关注加密货币的发展，但尚未就合法性、接受度或监管发布任何正式决定。在缺乏中央指导的情况下，个别欧盟国家已经制定了自己对比特币的立场。一些国家允许使用比特币，而其他国家尚未决定或发出警告。

在芬兰，中央税务委员会（CBT）通过将比特币归类为金融服务，授予比特币免增值税地位。比特币在芬兰被认为是一种商品，而不是一种货币。

比利时联邦公共服务金融机构也使比特币免征增值税（VAT）。

比特币在塞浦路斯不受控制或监管，但也不违法。金融行为监管局 (FCA)

在英国（UK）采取支持比特币的立场，并希望监管环境能够支持数字货币。比特币受英国某些税收法规的约束。

保加利亚国家税务局（NRA）也将比特币纳入其现有法律。德国对比特币持开放态度；它被认为是合法的，但根据当局是否与交易所、矿工、企业或用户打交道而征税不同。

德国认为这是一个合法的投标

对比特币不友好的国家

尽管比特币在世界某些地区被广泛容忍，但一些国家对比特币怀有敌意，主要是由于其波动性、去中心化性、对当前货币体系的威胁以及毒品交易和货币接触洗钱等非法活动。其中一些国家已经禁止比特币，而另一些国家则试图扼杀银行和金融业的任何支持。

冰岛

在 2008 年全球经济危机之后，这个岛国将资本管制作为其货币政策的一部分。冰岛寻求防止冰岛货币从该国流出。由于数字货币与该国的外汇法不兼容，冰岛禁止比特币交易。与其法律方法相反，该国推出了一种名为 Auroracoin 的新加密货币。它的创始人希望为现有的冰岛银行系统创建一个可行的替代方案。

越南

该国已将加密货币与洗钱等犯罪活动联系起来。越南政府及其国家银行不承认比特币是一种合法的支付方式。越南政府已将金融机构和公民买卖比特币定为非法。

玻利维亚

玻利维亚政府和玻利维亚中央银行已禁止比特币和其他加密货币。

吉尔吉斯斯坦

该国政府和中央银行不承认比特币和山寨币作为支付方式，并宣布它们是非法的。

厄瓜多尔

厄瓜多尔计划在未来创建自己的加密货币，但是比特币在德国合法吗，厄瓜多尔在国民议会中以多数票取缔了比特币和其他加密货币。

各国仍然没有明确的制度来限制、规范或禁止数字货币。比特币的去中心化和匿名性质对许多政府提出了挑战，即如何在允许合法使用的同时防止犯罪交易。大多数国家仍在分析适当监管数字货币的方法。

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